Почему банк блокирует по 115-ФЗ
- операции, которые банк считает сомнительными: транзит, быстрое снятие наличных, переводы физлицам;
- несоответствие оборотов виду деятельности или уплаченным налогам;
- непредставление документов по запросу банка;
- присвоение клиенту высокого уровня риска на платформе Банка России «Знай своего клиента».
Что делать в первые дни
- Не закрывайте счёт и не спорьте по телефону. Получите письменный запрос банка и список операций, которые вызвали вопросы.
- Соберите документы: договоры, акты, счета, переписку с контрагентами, налоговую отчётность.
- Подготовьте письменные пояснения по каждой операции — коротко и по существу, с приложениями.
- При отказе — обращение в банк о пересмотре решения, затем в межведомственную комиссию при Банке России. Отказ банка можно также оспорить в суде.
Что мы делаем
- разбираем запрос банка и операции, которые попали под подозрение;
- собираем и систематизируем подтверждающие документы;
- готовим пояснения и выстраиваем переписку с банком;
- обжалуем отказ в банке, в межведомственной комиссии при ЦБ и в суде;
- подсказываем, как избежать повторной блокировки.
Решение и сроки проверки остаются за банком: мы отвечаем за качество документов и позиции.
Частые вопросы
Сколько длится блокировка по 115-ФЗ?
Зависит от банка и от того, насколько быстро и полно вы ответите на запрос. Чем точнее пояснения и документы, тем выше шанс, что ограничения снимут без отказа в обслуживании.
Можно ли снять блокировку по 115-ФЗ самостоятельно?
Да, если операции законные и документы в порядке. Но ошибки в пояснениях часто приводят к отказу и попаданию в «красную зону» — тогда восстановить доступ к банкам сложнее.
Блокируют ли по 115-ФЗ карты физических лиц?
Да. Чаще всего из-за частых переводов от разных людей, которые похожи на предпринимательскую деятельность без регистрации.
Сколько стоит помощь юриста по 115-ФЗ?
От 35 000 ₽. Точную стоимость называем после закрытой диагностики, когда понятен объём документов и операций.
Другие услуги
Не оставайтесь с проблемой один на один
Опишите ситуацию — юрист посмотрит документы и скажет, какие есть сроки и варианты. Пн–Пт 9:00–19:00, в выходные отвечаем в мессенджерах.